Trước tình trạng tội phạm công nghệ cao gia tăng với nhiều thủ đoạn ngày càng tinh vi, cơ quan chức năng khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác khi bất ngờ nhận được tiền chuyển vào tài khoản mà không rõ nguồn gốc. Nếu không xử lý đúng cách, người dân có thể trở thành nạn nhân của các chiêu trò lừa đảo hoặc vướng vào rắc rối pháp lý.
Theo Cơ quan Công an, các đối tượng xấu thường lợi dụng thời điểm nhu cầu giao dịch tài chính tăng cao để dựng lên những kịch bản đánh vào tâm lý hoang mang, thiếu hiểu biết của người dân, qua đó chiếm đoạt tài sản.
Nhận diện những kịch bản lừa đảo phổ biến
Thủ đoạn thứ nhất là “chuyển tiền mồi”. Các đối tượng chủ động chuyển một khoản tiền nhỏ vào tài khoản nạn nhân, sau đó giả danh người chuyển nhầm hoặc nhân viên công ty tài chính, liên tục gọi điện thúc ép, thậm chí đe dọa yêu cầu chuyển trả vào một tài khoản khác do chúng chỉ định. Nếu mất cảnh giác làm theo, người dân có thể bị chiếm đoạt toàn bộ số tiền trong tài khoản.
Thủ đoạn thứ hai là giả danh hỗ trợ lấy lại tiền. Khi người dân đăng tải thông tin cầu cứu trên mạng xã hội vì lỡ chuyển nhầm, các đối tượng nhanh chóng tiếp cận, tự xưng là nhân viên ngân hàng hoặc cơ quan chức năng. Chúng yêu cầu quét mã QR, truy cập đường link lạ, cung cấp mã OTP với lý do “xác minh thông tin”. Chỉ một thao tác bất cẩn cũng có thể khiến toàn bộ số dư “bốc hơi”.
Điển hình, Công an tỉnh Hà Tĩnh đã khởi tố vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng do Lê Thanh Vũ thực hiện, qua đó tiếp tục cảnh báo về mức độ nguy hiểm của loại tội phạm này.
Ảnh minh họa
Cảnh báo an toàn giao dịch và nguyên tắc “3 không”
Cơ quan chức năng nhấn mạnh, để đảm bảo an toàn khi thực hiện giao dịch chuyển tiền, người dân cần kiểm tra kỹ lưỡng trước khi xác nhận, bao gồm:
- Số tài khoản người nhận
- Tên người thụ hưởng
- Nội dung giao dịch
Chỉ nhấn “xác nhận” khi đã thực sự chắc chắn mọi thông tin chính xác.
Bên cạnh đó, Công an tỉnh Phú Thọ đưa ra nguyên tắc “3 không” trong phòng, chống lừa đảo công nghệ cao:
- Không cung cấp mã OTP cho bất kỳ ai.
- Không quét mã QR hoặc bấm vào đường link lạ được gửi qua tin nhắn, mạng xã hội.
- Không làm việc qua điện thoại với người tự xưng là cán bộ cơ quan chức năng khi chưa có giấy mời hoặc xác minh chính thống.
Đây được xem là “lá chắn” quan trọng giúp người dân tránh sập bẫy các chiêu trò giả mạo ngày càng tinh vi.
Trong thực tế, lực lượng Công an cơ sở đang phát huy vai trò nòng cốt trong việc hỗ trợ người dân xử lý các vụ chuyển nhầm tiền. Nhờ bám sát địa bàn, nắm chắc tình hình cư trú, lực lượng chức năng có thể nhanh chóng xác minh chủ tài khoản, vận động hoàn trả tài sản đúng quy định pháp luật.
Nhiều trường hợp chuyển nhầm số tiền lớn đã được hỗ trợ giải quyết kịp thời, giúp người dân bảo toàn tài sản, hạn chế tranh chấp và hệ lụy pháp lý.
Ảnh minh họa.
Cơ quan chức năng khuyến cáo, khi phát hiện chuyển nhầm hoặc nhận được tiền không rõ nguồn gốc, người dân cần:
- Lưu giữ toàn bộ chứng từ giao dịch, mã tra soát.
- Thông báo ngay cho ngân hàng để được hướng dẫn xử lý.
- Phối hợp kịp thời với cơ quan Công an gần nhất để được bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp.
Đối với người nhận được tiền chuyển nhầm, tuyệt đối không rút tiền sử dụng hoặc chuyển sang tài khoản khác. Hành vi cố tình chiếm giữ có thể bị xử lý về “Tội chiếm giữ trái phép tài sản” theo Điều 176 Bộ luật Hình sự, với mức hình phạt nghiêm khắc.
Trong bối cảnh tội phạm mạng ngày càng chuyên nghiệp, sự tỉnh táo và tuân thủ đúng quy trình là yếu tố then chốt giúp mỗi người dân tự bảo vệ mình trước những rủi ro trên không gian số.
Thông tin từ Văn phòng Đại diện phía Nam